8Manage：保險行業(yè)的項目管理實踐

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保險公司越來越善于有效使用項目管理，保持一定的靈活性，能根據(jù)需求調(diào)整最佳實踐。在保險業(yè)，成功實施最佳實踐并進行適當(dāng)?shù)捻椖抗芾砜赡芊浅＠щy，但其重要性不應(yīng)因此而遭到低估。

保險業(yè)的競爭性質(zhì)、收緊的法律和限制措施強調(diào)效率和每項投資的回報，包括項目管理技術(shù)的升級。

以下是在保險業(yè)成功應(yīng)用項目管理所必需的項目管理實踐：

1、保持項目管理動態(tài)性

在啟動項目時制定行動計劃至關(guān)重要，但對不可避免的變更保持靈活性也很重要。這種靈活性處理的是反動行為，而不是前瞻性計劃，處理的是預(yù)測即將發(fā)生的變更和風(fēng)險，并努力及時進行調(diào)整。

在保險業(yè)，識別風(fēng)險很重要，但如果能夠及時評估和規(guī)避風(fēng)險，就能進一步擴大保險范圍，然后制定出解決問題的可行計劃。項目經(jīng)理需要考慮什么地方可能出錯，如何出錯，可做什么來防止問題發(fā)生，以及可采取什么必要措施來緩解問題。

其中一種方法是精益項目管理，它有助于項目經(jīng)理確定項目中哪些流程會帶來最多的浪費，然后消除它以簡化流程。

2、簡化項目管理流程

項目管理的目標(biāo)是提高效率并簡化以前過于復(fù)雜的流程。記住這一點，了解項目管理應(yīng)是簡單且可操作的管理非常重要，項目經(jīng)理有責(zé)任做到這一點。

3、保持項目管理正常運轉(zhuǎn)

在識別和緩解風(fēng)險之后，有必要確保項目繼續(xù)按計劃進行。確保項目正常開展的其中一種方法是關(guān)注數(shù)據(jù)測量和分析。指標(biāo)(例如每個客戶的保單數(shù)量或項目各部分的實際成本與估計成本)有助于確定項目成功與否。其他成分(例如分析時間、資源和金錢浪費的位置)可以指出哪些任務(wù)已經(jīng)變得無效，沒有必要復(fù)雜化工作流。

確保項目正常開展的另一種方法是充分利用在進度表和任務(wù)管理軟件上取得的進展。工作流可視化工具，包括已經(jīng)集成到新項目管理技術(shù)中的看板和甘特圖，有助于項目經(jīng)理計劃和安排任務(wù)。甘特圖在大圖規(guī)劃中效果最好，其為項目目標(biāo)添加了重點，而看板有助于實現(xiàn)更短期的計劃目標(biāo)。

4、透明的文檔記錄和知識轉(zhuǎn)移

文檔系統(tǒng)為將來的成功提供了藍圖。以往經(jīng)驗使尋求新合同的項目經(jīng)理能夠從過去的成敗中學(xué)習(xí)最佳實踐，并為每位獨特客戶簡單選擇和跟蹤有效的解決方案。

除了擁有可靠的文檔外，項目經(jīng)理還須確保溝通渠道清晰明顯，并為用戶所用。這有助于避免同事間發(fā)生誤會和其他溝通問題，這對企業(yè)來說代價是昂貴的。

5、不斷改進流程和產(chǎn)品

任何競爭性行業(yè)很少出現(xiàn)缺乏新公司的情況，為獲得市場優(yōu)勢而努力工作的既定威脅也是如此。確保企業(yè)保持競爭優(yōu)勢的其中一種方法是，不斷尋找改進流程和產(chǎn)品的方法。效率是關(guān)鍵，與時俱進(例如敏捷和精益管理)有助于企業(yè)不斷努力提高效率。

企業(yè)及時更新產(chǎn)品也很重要，遵循前面步驟可以幫助企業(yè)為變更做好準(zhǔn)備。獲得知識數(shù)據(jù)庫和相應(yīng)更新流程有助于做出產(chǎn)品決策?？偠灾?，這是個記錄結(jié)果、評估結(jié)果、對信息進行優(yōu)先級排序和審查的持續(xù)過程，目的是做出正確決策。

6、使用現(xiàn)代項目管理軟件

現(xiàn)代項目管理軟件(http://www.8manage.cn/pm/pm.html)能夠為保險項目有效實施上述實踐。使用如8Manage PM這類項目管理軟件對運行保險項目非常重要，尤其是大型保險項目。

保險項目具有專業(yè)性、復(fù)雜性、嚴謹性的特點，8Manage PM可幫助你對以下三項進行重點管理：

端到端的全流程項目管理

8Manage PM將全流程都納入到項目管理范圍之內(nèi)，通過制定完整的項目計劃，明確各階段的交付物，并在各階段推動協(xié)調(diào)相關(guān)角色按計劃輸出，保證各環(huán)節(jié)都按照項目流程推進，最終按時保質(zhì)的完成保險項目交付。

建立審核監(jiān)督機制

保險公司需要與眾多利害關(guān)系人合作，需要實時交易處理功能來保護它們的數(shù)據(jù)完整性。8Manage PM系統(tǒng)實行“四眼原則”的雙重審核機制，減少無用信息量的同時確保數(shù)據(jù)正確性以及高效連接性。

基于強大的項目管理邏輯及交易型的行動數(shù)據(jù)，8Manage PM幫助你輕松掌控人員的誠實度，使項目成員保持誠實和及時更新其負責(zé)的部分。你可以隨時關(guān)注項目的實時進展，還可以跟蹤資源，并根據(jù)員工和保險承運人的空閑能力和技能分配任務(wù)。

風(fēng)險和變更管理

有了恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險和變更管理流程，保險公司才能夠提高他們的投資利潤率、生產(chǎn)力和競爭優(yōu)勢。8Manage PM支持多種變更請求狀態(tài)，可幫助保險公司快捷有效地記錄和管理項目變更，清楚獲知項目變更的來龍去脈。

此外，8Manage能自動檢測項目進行中可能出現(xiàn)的各種系統(tǒng)性風(fēng)險及其影響，包括項目計劃，成本，資源以及質(zhì)量的風(fēng)險。其智能算法可根據(jù)當(dāng)前信息做出未來形勢預(yù)測，為企業(yè)制定應(yīng)對方案提供可靠的參考信息。

對保險公司來說，將項目管理軟件應(yīng)用到業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中爭取有利地位，是提高業(yè)務(wù)經(jīng)營效率、提升企業(yè)形象的關(guān)鍵舉措。8Manage PM項目管理軟件能滿足保險公司的基本業(yè)務(wù)要求，具有良好的可擴展性和實用性，幫助企業(yè)有效管控項目全生命周期。了解更多保險公司項目管理實踐方法，歡迎進入8Manage 官網(wǎng)查看。

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