朱少平：不能因暫禁數(shù)字資產交易，影響區(qū)塊鏈的發(fā)展

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【OK區(qū)塊鏈導讀】近日,OK區(qū)塊鏈工程院舉行了“區(qū)塊鏈行業(yè)全球監(jiān)管及相關熱點問題的研討會”。來自清華大學、中國政法大學等多位專家教授探討了全球監(jiān)管趨勢與經驗。

期間,全國人大財經委法案室原主任朱少平,對國家網信辦《區(qū)塊鏈信息服務管理辦法》(征求意見稿)提出意見和建議。

以下為具體內容:

很高興參加今天的座談會,我覺得制定這個“辦法”(國家網信辦《區(qū)塊鏈信息服務管理辦法》(征求意見稿))對于促進區(qū)塊鏈研究利用和有關企業(yè)對社會提供優(yōu)質的區(qū)塊鏈服務十分必要。

我想先就當前區(qū)塊鏈發(fā)展中的幾個問題談點看法,同時就《區(qū)塊鏈信息服務管理辦法》(征求意見稿)提幾點初步意見。

01 區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣,有關聯(lián)但不是一個東西

區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣雖有關聯(lián),但仍是兩個不同的東西,不能因暫禁數(shù)字資產交易而影響對區(qū)塊鏈的研究利用。

隨著數(shù)字被熱炒,區(qū)塊鏈已為許多人所熟知。由于數(shù)字貨幣交易已于去年九月被管理層暫時禁止,不少人便拿區(qū)塊鏈來說事,甚至以區(qū)塊鏈的名義掩蓋從事非法數(shù)字貨幣交易行為。雖然區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣關系緊密,但它們是完全獨立的兩種東西。

嚴格來說,區(qū)塊鏈先于數(shù)字貨幣的產生,它原本只是互聯(lián)網上記載有關數(shù)據(jù)的一種區(qū)塊,存在于互聯(lián)網操作人員的存儲空間,由于比特幣的產生將其用于記載底部計算方法和相關數(shù)據(jù),特別是被爆炒才使其被人們所熟知。

所以,無論怎么理解,區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣都是兩種不同的東西,不能混為一談,更不能因為國家暫時禁止數(shù)字貨幣交易而影響對區(qū)塊鏈的研究利用和發(fā)展。

02 區(qū)塊鏈能為企業(yè)、政府廣泛利用

一般而言,區(qū)塊鏈中的區(qū)塊可以存儲兩大類數(shù)據(jù),一是底部算法數(shù)據(jù),通過這種算法進行區(qū)塊鏈接;二是其他實用數(shù)據(jù),如企業(yè)、機關、社會組織的產品、技術、客戶、會員等數(shù)據(jù)。

由于大多數(shù)人基于數(shù)字貨幣認識的區(qū)塊鏈,從而以為區(qū)塊鏈只能做數(shù)字貨幣,這是一種誤解。其實區(qū)塊鏈中存儲的數(shù)據(jù),既可以是數(shù)字貨幣的相關信息,也可以是其他應用數(shù)據(jù),包括企業(yè)、機關、社會組織生產的產品、技術、匯集的客戶、貨源、供應商等。

他們把這種數(shù)據(jù)信息存進區(qū)塊鏈,用以保存、溯源、陳列、推廣、交易、防偽和安全等,故而所有企業(yè),政府機關、社會組織都可以利用區(qū)塊鏈的這種功能,實現(xiàn)自己的上述目的。

因此,區(qū)塊鏈技術具有廣泛的應用前景。

03 數(shù)字貨幣的四大分類

前面談到,區(qū)塊鏈中的區(qū)塊可以存儲兩類不同信息,存成數(shù)字貨幣信息它就是數(shù)字貨幣。

數(shù)字貨幣的產生是因為人們在互聯(lián)網物聯(lián)網交易中需要即時支付,此時如有網幣,交易雙方即可當即點擊支付,沒有這種貨幣就只能到網外通過支付寶或網銀等方式進行支付,從而大大降低網絡交易的效率。

在這種需求中,中本聰設計出比特幣,但起初只是用作游戲與交易,后逐漸對接商品交易的支付,從而被一些國家的政府機構和民間所認可,有的政府,包括我國也開始研究開展監(jiān)管或設計國家的數(shù)字貨幣。

在比特幣交易與對接應用場景過程中,若干企業(yè)機構也效仿設計其它類似數(shù)字貨幣,并用以融資。這樣一來,數(shù)字貨幣就自然分成四類。

第一類即虛擬幣,也就是大家常說的空氣幣;

空氣幣嚴格來說沒有任何實際意義,沒有應用場景的虛擬幣都是沒有前途的,遲早都會退出市場。

第二類是企業(yè)內部幣,比如騰訊公司的Q幣;

Q幣因應用廣而發(fā)行量很大,如果把它放到區(qū)塊鏈中就屬于企業(yè)內部數(shù)字貨幣。Q幣的應用有兩條:一是只在騰訊公司內部使用,二是只用于支付,沒有交易。

騰訊的商品交易既可用現(xiàn)金支付,也可把現(xiàn)金換成Q幣支付。現(xiàn)在航空公司的積分,信用卡積分和一些商場的積分放到區(qū)塊鏈中,也可能成為企業(yè)內部數(shù)字貨幣。

第三類是融資幣,或稱艾希歐幣;

在數(shù)字貨幣發(fā)展中,一些企業(yè)或個人看到數(shù)字貨幣交易中完全虛擬的比特幣等都能拿去交易換錢,即將本企業(yè)的股權、債權、某種收益權、經營權、消費權或物權等財產權設計成數(shù)字貨幣進行交易融資,從而形成所謂的艾希歐。

目前國際國內對此一直存爭論,由于當時的艾希歐70%、80%是假的,90%炒作過分,國家于去年九月將其全面禁止,以后是否允許要視整頓和政府數(shù)字貨幣的推出情況。

第四類即由政府發(fā)行的數(shù)字貨幣;

政府發(fā)行數(shù)字貨幣可以有三種情況:一是把本幣的一部分放進區(qū)塊鏈,用于互聯(lián)網交易,如我國政府就可把新發(fā)人民幣的一部分放在區(qū)塊鏈里,我們現(xiàn)在的M2大概是170多萬億,按照10%的話,就是17萬億,現(xiàn)在的增長速度是8.3左右,一年發(fā)行貨幣大概15萬億,拿20%、30%放到區(qū)塊鏈里。

現(xiàn)在互聯(lián)網交易確實有這個需要,比如現(xiàn)在互聯(lián)網上買1萬瓶礦泉水,交易后只能用支付寶或銀聯(lián)卡等進行支付,資金到賬得一天、可能更長。如果交易雙方都有人民幣數(shù)字貨幣賬號,這邊一點一秒鐘到賬,對某些交易來說一天可以做100輪,甚至更多,那得提高多少效率呀。

二是政府也可以發(fā)虛擬幣,如泰國、日本就試著發(fā)了這種幣;三是政府還可以把某種資源,如石油、天然氣等,以其物權為基礎,發(fā)一個石油幣等,委內瑞拉國家就發(fā)了石油幣,一個幣相當一桶石油,這是物權幣。

04 關于數(shù)字貨幣的發(fā)展前景

由于數(shù)字貨幣在互聯(lián)網物聯(lián)網交易中的必要性,也已產生多年,并有廣泛的基礎,對此我們不能置之不理,也不能簡單地一禁了之,個人認為,應區(qū)別上述數(shù)字貨幣的不同類別,實施不同的政策。

①應盡快研究推出人民幣數(shù)字貨幣;

據(jù)介紹,目前央行研發(fā)的的數(shù)字貨幣已形成成熟方案,不少地方也設好提款機,就等時機推出。當然,對任何改革方案都有兩種不同意見,估計數(shù)字貨幣也不例外。

我個人認為,從每年新增貨幣中拿出5%、10%放到區(qū)塊鏈中試一試影響不大?？傊畱M早推出試點,即使出點問題也可以不斷進行完善。

②對于企業(yè)內部數(shù)字貨幣應適當放開,總體應限內部兌換支付,競價交易從嚴,且應嚴格審批;

目前Q幣沒有交易,也就是說,沒有開設證券交易。將來允不允許?總體應該不允許,這可能是一種政策取向。

③對于虛擬幣,還有其中的“空氣幣”法律規(guī)定是不允許的;

總體來說,虛擬幣、特別是空氣幣,是沒有前途的,因為它完全是空的,沒有實物支撐,沒有應用場景,允許存在只能助長投機,與我們的文化不符。

有人問,那將來比特幣怎么辦,比特幣將來可能會有限度得到承認,因為它已落實應用埸景,且得到多國企業(yè)甚至政府的承認,但它只是一個特例,類似情況或許還會有幾個,但不會多。而且其地位也會比較特殊,有點類似外匯,又不同于外匯。

④關于艾希歐;

由于我國中小企業(yè)多存在融資難問題,而通過數(shù)字貨幣交易可以進行融資,因而將艾希歐設計成一種新的融資工具是可行的。但由于前段時間存在的問題,應在深入整頓。

05 關于區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣的監(jiān)管

“辦法”(國家網信辦《區(qū)塊鏈信息服務管理辦法》(征求意見稿))對于區(qū)塊鏈相關業(yè)務的監(jiān)管作了初步規(guī)定,區(qū)塊鏈業(yè)務監(jiān)管實際涉及四方面問題,不同業(yè)務涉及、不同監(jiān)管機關的職責:

一、數(shù)字貨幣的貨幣業(yè)務涉及央行職責;

從2008年到現(xiàn)在的十年間,比特幣價格上漲1900萬倍,也有說漲了2300萬倍,最高炒到兩萬美元,在此過程中,包括比特幣和一些其他數(shù)字貨幣開始用于交易與支付。

比特幣原本是虛擬幣,但經過十年實踐,已由完全虛擬幣變成一定程度的實用幣,它的貨幣地位也在多個國家得到確認,我國央行雖沒承認它的地位,只是一種特殊商品,但在海外或極客社區(qū)有人已將其視作貨幣。

馬克思在《資本論》中講,貨幣作為一種特殊商品具有五大功能:一是價值尺度,二是支付手段、三是流通手段、四是儲備手段、五是世界貨幣,具備五大功能都應屬貨幣。這些功能比特幣都有,所以央行沒認可也不能完全否定它的某種貨幣職能。

不是法定貨幣,又在國際上得到一定認可,國內也有許多機構與個人使用,特別是當政府數(shù)字貨幣出臺后,勢必涉及本幣數(shù)字貨幣監(jiān)管以及這種幣與其他數(shù)字貨幣的關系,故對數(shù)字貨幣的貨幣功能監(jiān)管可為央行職責。

二、類證券交易監(jiān)管;

前面講到貨幣的五大功能,嚴格來說它還有一大功能,就是交易功能。幾乎所有做區(qū)塊鏈或交易區(qū)塊鏈產品的,都把它做成貨幣來交易,除了那些大的機構做區(qū)塊鏈服務以外,剩下的大多都是做數(shù)字貨幣產品的交易。

數(shù)字貨幣交易標的是什么?嚴格來說,本質上是類證券。

很多人講證券,但講不明白什么是證券,包括有些專業(yè)人士都講不明白,他們以為證券就是股票、債券。其實證券就是一定機構發(fā)行的,能夠證明某種財產價值,并能用于轉讓或交易的票券。

所以證券通常具有四大要素:發(fā)行主體、直接作用、間接作用(即交易或轉讓)和載體。

證券交易的性質即是資產證券化,什么是資產證券化?十八屆三中全會的決定說:在市場經濟條件下,所有的生產要素,包括勞動、知識、技術、管理、資本和商品都要進入市場。

進入市場的交易模式有六種:協(xié)議轉讓、店面交易、會展交易、網絡交易、拍賣交易、證券交易。六種交易最后拿到的結果就是兩種:實物與證券。所以,只要拿到市場交易,不是當時提貨,交付的基本就是證券。

資產證券化指一定的機構通過適當方式,把某種暫時不能流動的資產變成證券,通過交易使其流動起來。如股票證券化,就是把一個公司評估5個億,拆成5元/份就是1億股,拆成1元/份就是5億股,把代表這個股份的紙即股權拿去交易,就是股權證券化。

資產證券化可以做股權證券化、債權證券化、特許權證券化、知識產權證券化、物權證券化、保險證券化、期貨證券化等十數(shù)種。

現(xiàn)在我國證監(jiān)會70%的精力管股票,20%管期貨,5%管債券,5%管基金,股、債、期、基四大業(yè)務。除此之外基本沒管,但市場一出事,上面交下來才開始管。

數(shù)字貨幣由于交易標的不是貨幣區(qū)塊本身,故都應是類證券,所以這種交易只要不是像Q幣那樣用于支付,本質上都屬于類證券交易。數(shù)字貨幣的連續(xù)競價交易本質上屬于類證券交易,按上述意思理應由證監(jiān)會負責監(jiān)管。

由于有的數(shù)字貨幣交易具有兩重性,它既作為證券交易標的,也可以將該標的用于支付或直接用于消費支付。

故對這類業(yè)務的監(jiān)管就涉及上述兩大部門,對監(jiān)管職責的設計,應當是以一個機構為主,另一個機構協(xié)助,即貨幣監(jiān)管職能由央行負責,而證券職能則由證監(jiān)會負責。特別是這類證券監(jiān)管,證監(jiān)會可能要花點工夫深入研究才行。

三、區(qū)塊鏈業(yè)務本身的監(jiān)管;

區(qū)塊鏈作為互聯(lián)網數(shù)據(jù)存儲介質,是互聯(lián)網業(yè)務的組成部分,它的運營、標準、發(fā)展規(guī)劃,與運營機構的關系等,均屬工信部的職責,應由該部負責監(jiān)管。

四、區(qū)塊鏈對外服務業(yè)務的監(jiān)管;

區(qū)塊鏈服務業(yè)務,即區(qū)塊鏈設計應用企業(yè)對要求其提供區(qū)塊鏈信息存儲等服務的客戶提供的相關服務。對這種業(yè)務的監(jiān)管,包括機構的市場準入、服務內容、服務標準、合同內容、信息安全、安全評估、溯源等。這種業(yè)務的監(jiān)管應為國務院互聯(lián)網信息主管部門。

以上是相關業(yè)務在目前體制下的一種自然分工,當然不排除國家出于統(tǒng)一監(jiān)管的需要,通過立法將四方面的職責,統(tǒng)一交給某一個部門。

06 關于《辦法》的法律地位

剛才有專家提到《辦法》的法律地位,其規(guī)范能否作為執(zhí)法的辦案依據(jù)。亳無疑問,本《辦法》將由國務院網信辦發(fā)布,其地位當屬部門規(guī)章。

我國法律除憲法外分四個層次:即基本法與單行法、國務院行政法規(guī)、部門規(guī)章與地方性法規(guī)規(guī)章。

嚴格來說,在這個體系中,最權威的是憲法和法律,其次是行政法規(guī)。一些方面條件不成熟難以出臺法律時,往往先出臺行政法規(guī),也有些方面制定行政法規(guī)條件不成熟就可能先出臺部門規(guī)章。還有一些部門內的管理規(guī)范也會制定為部門規(guī)章。

雖然從法律位置次來說,部門規(guī)章效力要低一些。我在職時曾建議部門規(guī)章不要作為法律淵源,但立法法還是把它作為一種法律淵源。

所以當一個方面的業(yè)務沒有法律、也沒有行政法規(guī)時,部門規(guī)章同樣具有法律效力。而且部門規(guī)章是國務院部門制定的,它的實施是由該部門的行政權力作保障。

《辦法》將來由國務院網信辦發(fā)布,網信辦是國務院的職能部門,行使國務院授予的權力,在此范圍內可對相關業(yè)務進規(guī)范,作出是否允許,以及對違反規(guī)定的業(yè)務或機構作出處罰或取締規(guī)定。從這個意義上講,部門規(guī)章的法律效力顯而易見,同樣可以作為有關機構的執(zhí)法依據(jù)。

至于有專家提到的區(qū)塊鏈服務中涉及刑法的問題,由于區(qū)塊鏈許多業(yè)務可能牽涉目前國家禁止的數(shù)字貨幣,且其中許多還涉及欺詐,區(qū)塊鏈傳遞泄密內容,出賣機密等也可能涉及刑事問題。

對此,涉及到《保密法》等法律的問題,完全可以根據(jù)相關法律處理。其他涉及刑事的內容也可以在《辦法》中捎帶定一句,“違反本辦法構成犯罪的,依照刑法的有關規(guī)定追究責任”就行。

07  “辦法”的修改意見

對征求意見稿草案只是初看了一遍,提出以下意見,供參考:

一、“國務院授權”不要寫;

草案第一條在規(guī)定立法依據(jù)時,《互聯(lián)網信息服務管理辦法》,并列舉了國務院授權文件。由于該文件是對網信辦機構的授權,由于制訂本辦法是網信辦的法定職責,在此列舉授權文件可能給人一種底氣不足的感覺,建議將此刪去。

二、辦法不宜規(guī)范“節(jié)點”;

辦法第二條第三款規(guī)定,本規(guī)定所稱的信息服務,是指向社會提供XX主體和節(jié)點。這個“節(jié)點”是什么? (指在網絡中參與記賬的節(jié)點,可以是一個服務器),但是,法律只能規(guī)范主體,包括機構與個人,節(jié)點不是個人,也不是機構,不屬于法律主體,所以辦法不能規(guī)范節(jié)點。

三、關于辦法中的“備案制”;

草案第四條規(guī)定,區(qū)塊鏈信息服務提供者應當在提供服務之日起十個工作日內,向國家互聯(lián)網信息辦公室進行區(qū)塊鏈信息服務備案。對區(qū)塊鏈信息服務企業(yè)向社會提供相關服務實行何種監(jiān)管模式需要研究。

草案規(guī)定的是“備案”模式,我對備案這個模式有些想法,私募基金監(jiān)管法律規(guī)定的是備案制,但最后做的比審批還嚴,備案時審查能提出150多個問題,那為何叫備案?其實變成了審批,或者叫核準。

所以建議對這種業(yè)務要么規(guī)定注冊制,要么規(guī)定其它制度。如果規(guī)定備案制,就要真正做成備案制。嚴格來說,備案就是告訴一聲就行了,備案不影響執(zhí)行。備案機構在審查中認為內容與法律不符時 要求報備單位糾正時再糾正。

如果在沒有履行手續(xù)之前不能做,那就是審批或核準制。所以建議好好討論一下,到底是用審批制,還是備案制或注冊制,其實審批制、核準制基本沒區(qū)別,再就是注冊制。最好不要叫備案制。

四、關于具體工作要求與程序的內容;

草案第四條規(guī)定“國家互聯(lián)網信息辦公室根據(jù)實際情況對《備案登記表》進行調整”,第五條規(guī)定的“發(fā)放備案編號”等都是工作類內容,還有一些類似規(guī)定,都屬于內部工作要求或程序,建議根本不寫或少寫。

五、關于年檢;

草案第 5條規(guī)定,“國家每年對備案實行年度審核”。這跟企業(yè)年檢差不多,企業(yè)登記中的年檢都取消了,這樣規(guī)定還要不要?監(jiān)管機關有這個權利你可以隨時抽查,但還要作為制度要求企業(yè)每年都跑到你這兒來對備案進行審核嗎。

而且“依法對區(qū)塊鏈服務備案實行年度審核”,你要審核什么?一般備案或注冊了他就獲得了相關權利,你再每年審核,一是有無必要,二是你有沒有這個能力。

六、關于前置審批;

草案第七條規(guī)定,“基于區(qū)塊鏈從事新聞、出版、教育、醫(yī)療保健、藥品和醫(yī)療器械等互聯(lián)網信息服務,依照法律、行政法規(guī)以及國家有關規(guī)定須經有關主管部門審核同意的,在履行備案手續(xù)前,應當依法經有關主管部門審核同意”,這一規(guī)定中的“審核同意”嚴格來說是前置審批,前置審批建議參考企業(yè)登記做法進行規(guī)定。

七、建設將第十五條內容分兩條;

草案第十五條規(guī)定的是兩個不同的內容,一是有關機構配合監(jiān)管機關的義務,一是對該機構向公眾提供服務的要求。兩方面內容性質不同,要求也不同,建議分為兩條。

八、關于安全評估;

草案第十六條規(guī)定“區(qū)塊鏈服務提供者開發(fā)上線新產品、新應用、新功能的,應當按有關規(guī)定報國家和省、自治區(qū)、直轄市互聯(lián)網信息辦公室進行安全評估。”

這是否意味著每個鏈都得經過評估?安全評估是必要的,但這種評估還要不要經過監(jiān)管機關評估。如規(guī)定必須,就意味著每個鏈都要經過監(jiān)管機關,這樣的話又類似安全審批。

能否規(guī)定每個新產品報備,然后抽查,覺得不合適再干預。而且評估還有個標準問題,依據(jù)標準化法,沒有國家標準,依據(jù)行業(yè)標準,沒有行業(yè)標準,依據(jù)企業(yè)標準。

現(xiàn)在多數(shù)區(qū)塊鏈的標準都是企業(yè)標準,企業(yè)自己的標準你如何進行評估,所以這里的內容建議直接要求企業(yè)進行備案,監(jiān)管機關收到備案再根據(jù)情況,決定是否組織安全評估。

以上是個人的初步意見,供參考。

來源:OK區(qū)塊鏈工程院

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