近年來，全球金融科技每年的投入已經(jīng)超過500億美元，中國的金融科技發(fā)展更是引領(lǐng)世界潮流。在金融科技不斷發(fā)展的今天，中國金融互聯(lián)網(wǎng)化和零售化的發(fā)展愈加激烈，使得我國金融業(yè)務(wù)與科技的有機結(jié)合應(yīng)用模式備受世界矚目。
對應(yīng)著高速發(fā)展的業(yè)務(wù)模式與創(chuàng)新，現(xiàn)代金融系統(tǒng)亟需技術(shù)架構(gòu)的革新來滿足日益增長的業(yè)務(wù)需求。這其中包括了業(yè)務(wù)系統(tǒng)敏捷性、風險控制、成本控制、性能和業(yè)務(wù)發(fā)展對應(yīng)的彈性增長能力。
在信息化時代的今天，數(shù)據(jù)庫承載著金融企業(yè)的核心數(shù)據(jù)。作為新技術(shù)架構(gòu)的樞紐，金融級數(shù)據(jù)庫是現(xiàn)代金融系統(tǒng)轉(zhuǎn)型與革新的基礎(chǔ)。
近期，巨杉數(shù)據(jù)庫與Gartner聯(lián)合發(fā)布了《金融級數(shù)據(jù)庫的未來發(fā)展方向》報告。報告為業(yè)界闡述了當前需求下金融級數(shù)據(jù)庫的技術(shù)革新以及未來發(fā)展方向的趨勢。
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《金融級數(shù)據(jù)庫未來發(fā)展方向》
引言
長期以來，金融級數(shù)據(jù)庫市場被Oracle、IBM DB2、Microsoft SQLServer等傳統(tǒng)關(guān)系型數(shù)據(jù)庫所壟斷。在經(jīng)歷了幾十年的發(fā)展與迭代后，傳統(tǒng)關(guān)系型數(shù)據(jù)庫已經(jīng)無法適應(yīng)新型金融科技發(fā)展的需要。因此，由新型分布式數(shù)據(jù)庫替代傳統(tǒng)架構(gòu)，成為金融級數(shù)據(jù)庫市場的主流趨勢。
在過去的幾十年中，受限于傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫的存儲與計算能力，企業(yè)中不同業(yè)務(wù)部門之間的數(shù)據(jù)往往以獨立的方式分別存放。而伴隨著金融科技新型業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，跨部門、跨業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)訪問成為企業(yè)的核心需求。但是，各業(yè)務(wù)系統(tǒng)獨立存放的數(shù)據(jù)往往形成一個個“數(shù)據(jù)孤島”，使得企業(yè)內(nèi)部的數(shù)據(jù)管理面臨極大的挑戰(zhàn)。
新型分布式數(shù)據(jù)庫的出現(xiàn)旨在打破傳統(tǒng)數(shù)據(jù)管理的體系，將跨業(yè)務(wù)、多類型的數(shù)據(jù)進行統(tǒng)一的管理與維護，從數(shù)據(jù)的層面將企業(yè)內(nèi)部的各個部門與業(yè)務(wù)線融會貫通。
為了實現(xiàn)這個目標，新型金融級數(shù)據(jù)庫需要在分布式架構(gòu)、多模式數(shù)據(jù)管理、標準化數(shù)據(jù)訪問、數(shù)據(jù)可靠性、與混合負載等幾個角度對傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫架構(gòu)進行重新定義。
分布式架構(gòu)
伴隨著金融科技的互聯(lián)網(wǎng)化，傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫架構(gòu)已經(jīng)無法承載爆炸性增長的海量數(shù)據(jù)。同時，互聯(lián)網(wǎng)渠道的大規(guī)模引入，使得金融科技應(yīng)用對數(shù)據(jù)庫的并發(fā)能力與性能產(chǎn)生新的需求。
由于傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫的單點架構(gòu)無法滿足新型金融科技應(yīng)用對數(shù)據(jù)量與并發(fā)能力的需求，新一代金融級數(shù)據(jù)庫必須采用分布式架構(gòu)來應(yīng)對該類挑戰(zhàn)。
在傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫架構(gòu)中，企業(yè)必須通過不斷增強單一硬件設(shè)備處理性能的方式，來提升數(shù)據(jù)庫的存儲與處理能力。但是，在信息爆炸的今天，硬件性能的提升遠遠落后于數(shù)據(jù)量的增長。因此新型數(shù)據(jù)庫采用分布式架構(gòu)，將海量數(shù)據(jù)均勻存儲在多臺物理設(shè)備中，以避免單一設(shè)備所造成的瓶頸。
同時，分布式數(shù)據(jù)庫的靈活擴展能力，為金融業(yè)務(wù)增長提供了彈性的容量與性能支持，在大規(guī)模數(shù)據(jù)應(yīng)用中具有明顯的技術(shù)優(yōu)勢。
此外，使用PC服務(wù)器或云環(huán)境，新型分布式數(shù)據(jù)庫在保障安全可靠的前提下，能夠有效降低TCO，提升開發(fā)與運維效率。
多模式數(shù)據(jù)管理
如今，在金融業(yè)務(wù)“互聯(lián)網(wǎng)化”和“零售化”的趨勢下，金融機構(gòu)開始向用戶提供更多個性化、定制化的產(chǎn)品與服務(wù)。同時，伴隨著各個業(yè)務(wù)系統(tǒng)自身復雜性的提升，系統(tǒng)之間的關(guān)聯(lián)性也在不斷增強。因此，應(yīng)用系統(tǒng)對數(shù)據(jù)的存儲管理提出了新的標準和要求。
一直以來，傳統(tǒng)關(guān)系型數(shù)據(jù)庫僅支持表單類型的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)存儲和訪問能力，而對于層次型對象、圖片影像等半結(jié)構(gòu)化與非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)管理無能為力。
為了實現(xiàn)金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一管理和數(shù)據(jù)融合，新型數(shù)據(jù)庫需要具備多模式(Multi-Model)數(shù)據(jù)管理和存儲的能力，以滿足應(yīng)用程序?qū)τ诮Y(jié)構(gòu)化、半結(jié)構(gòu)化、非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的管理需求。
通常來說，結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)特指表單類型的數(shù)據(jù)存儲結(jié)構(gòu)，典型應(yīng)用包括銀行核心交易等傳統(tǒng)業(yè)務(wù);而半結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)則在用戶畫像、物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備日志采集、應(yīng)用點擊流分析等場景中得到大規(guī)模使用;非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)則對應(yīng)著海量的的圖片、視頻、和文檔處理等業(yè)務(wù)，在金融科技的發(fā)展下增長迅速。
多模式數(shù)據(jù)管理能力，使得金融級數(shù)據(jù)庫能夠進行跨部門、跨業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)統(tǒng)一存儲與管理，實現(xiàn)多業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)融合，支撐多樣化的金融服務(wù)。
標準化數(shù)據(jù)訪問
隨著多業(yè)務(wù)、多模式數(shù)據(jù)的統(tǒng)一與融合，不斷增強的業(yè)務(wù)多樣性、復雜性使得數(shù)據(jù)訪問方式面臨了新的挑戰(zhàn)。
在傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中，SQL幾乎是數(shù)據(jù)庫唯一的訪問方式。而隨著業(yè)務(wù)多樣化的發(fā)展，非結(jié)構(gòu)化和半結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)在金融科技應(yīng)用的比重不斷增大。因此，新型分布式數(shù)據(jù)庫除了需要對結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)提供標準SQL語言的支持，還需要針對半結(jié)構(gòu)化、非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)提供如JSON、對象存儲管理等訪問能力。
標準化數(shù)據(jù)訪問能力既滿足了多類型數(shù)據(jù)管理的需求，也為企業(yè)有效提升了開發(fā)與運維的效率。因此，金融級數(shù)據(jù)庫作為新金融科技架構(gòu)的樞紐，需要為應(yīng)用程序提供標準化的數(shù)據(jù)訪問能力。
數(shù)據(jù)安全
伴隨著在企業(yè)內(nèi)部價值的不斷提升，數(shù)據(jù)已經(jīng)成為了金融企業(yè)的生命線與核心資產(chǎn)。作為承載著企業(yè)關(guān)鍵數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)庫，其安全性、可靠性、穩(wěn)定性一直是金融級數(shù)據(jù)庫的核心價值。
同時，無論在中國還是海外，金融行業(yè)的數(shù)據(jù)安全已經(jīng)成為了監(jiān)管機構(gòu)的首要要求。例如，銀行核心系統(tǒng)安全一直是我國銀監(jiān)會所關(guān)注的重點，大部分銀行數(shù)據(jù)中心早已具備高可用與“兩地三中心”的能力。
但是，在分布式架構(gòu)中完美實現(xiàn)高可用與容災(zāi)面臨著諸多技術(shù)挑戰(zhàn)。一般來說，以統(tǒng)計分析為目標的分布式數(shù)據(jù)庫相對弱化了該部分的功能，而面向在線與交易業(yè)務(wù)的分布式數(shù)據(jù)庫則對數(shù)據(jù)安全保持了高標準的嚴格要求。
例如，數(shù)據(jù)容災(zāi)與雙活是金融企業(yè)數(shù)據(jù)安全的最后保障。容災(zāi)要求數(shù)據(jù)在多個中心進行實時互備，一旦數(shù)據(jù)中心發(fā)生重大災(zāi)難，所有在線生產(chǎn)業(yè)務(wù)可以及時切換中心繼續(xù)運行。而雙活則是在容災(zāi)的基礎(chǔ)上，讓主備數(shù)據(jù)中心同時承擔生產(chǎn)業(yè)務(wù)，充分利用雙活能力提升業(yè)務(wù)性能，進一步減少災(zāi)難發(fā)生時的宕機時間。
混合負載
伴隨著業(yè)務(wù)多樣化與數(shù)據(jù)大融合，不同的業(yè)務(wù)對于數(shù)據(jù)管理的功能要求也不盡相同。由于傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫的數(shù)據(jù)存儲與訪問方式單一，用戶通常將應(yīng)用分為在線業(yè)務(wù)與離線業(yè)務(wù)兩類。
在線業(yè)務(wù)一般表示如銀行核心交易系統(tǒng)等面向最終用戶的業(yè)務(wù)系統(tǒng)。通常來說，這類系統(tǒng)需要滿足高并發(fā)、低延時、高可靠等特性。而與之對應(yīng)的離線業(yè)務(wù)則專注于批處理作業(yè)。一般這類業(yè)務(wù)具有高吞吐量、低并發(fā)、高延時等特征。
隨著金融科技業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展與融合，各業(yè)務(wù)條線對于數(shù)據(jù)的需求也不再完全獨立。在該趨勢下，金融級數(shù)據(jù)庫需要同時支持在線業(yè)務(wù)與離線業(yè)務(wù)的混合負載。
根據(jù)Gartner的最新定義，混合負載(HTAP Hybrid Transactional/Analytical Processing)在保留原有在線交易功能的同時，也強調(diào)了數(shù)據(jù)庫原生計算分析的能力。支持混合負載的數(shù)據(jù)庫能夠避免在傳統(tǒng)架構(gòu)中，在線與離線數(shù)據(jù)庫之間大量的數(shù)據(jù)交互，同時也能夠針對最新的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行實時統(tǒng)計分析。
為了避免在線實時讀寫與批處理作業(yè)之間的資源干擾，混合負載型數(shù)據(jù)庫通常使用讀寫分離或內(nèi)存處理技術(shù)實現(xiàn)。一般來說，分布式數(shù)據(jù)庫的多副本架構(gòu)天然支持讀寫分離技術(shù)，而基于傳統(tǒng)架構(gòu)的數(shù)據(jù)庫往往采用內(nèi)存處理技術(shù)進行實現(xiàn)。
關(guān)于中國金融級數(shù)據(jù)庫發(fā)展
長久以來，金融行業(yè)在全部企業(yè)級IT投入中一直占據(jù)50%以上。在幾十年業(yè)務(wù)發(fā)展與強監(jiān)管的要求下，金融機構(gòu)普遍對數(shù)據(jù)庫的安全性、可靠性、穩(wěn)定性有著全行業(yè)最為嚴苛的要求。因此，滿足金融行業(yè)需求的金融級數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品已經(jīng)成為全部行業(yè)中的標桿。
與此同時，中國的商業(yè)銀行的用戶數(shù)量也一直保持世界前列。隨著中國經(jīng)濟快速發(fā)展以及普惠金融、交易銀行等業(yè)務(wù)和政策的推廣，中國的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)也在向“互聯(lián)網(wǎng)”、“零售化”不斷轉(zhuǎn)型。這使得銀行與最終用戶距離更貼近、交互頻率更多、業(yè)務(wù)場景更多樣。這些新需求促使中國的金融和銀行業(yè)技術(shù)轉(zhuǎn)型不斷加速，并在多種技術(shù)與業(yè)務(wù)模式上走在世界前列。
另一方面，數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品的發(fā)展成熟周期漫長。一般來說，一個在金融行業(yè)大規(guī)模使用的數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品，需要在技術(shù)、產(chǎn)品、工程、售后支持以及行業(yè)經(jīng)驗上具有相當長時間的積累才能慢慢走向成熟。
此外，不同于應(yīng)用軟件，作為基礎(chǔ)軟件的通用數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品要在各類客戶中滿足各種業(yè)務(wù)需求，而不僅僅只為單一特定的場景服務(wù)。這要求數(shù)據(jù)庫廠商牢牢掌握產(chǎn)品核心代碼以及發(fā)展方向，從而能夠在快速應(yīng)對客戶各類需求的同時，保證高度的產(chǎn)品化與標準化。同時，金融級數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品所面對的銀行、證券、保險等頭部行業(yè)對產(chǎn)品的質(zhì)量與穩(wěn)定性要求極高，這使得用戶對金融級數(shù)據(jù)庫在產(chǎn)品上的復雜度與成熟度又提出了更高層次的要求。
在這樣的背景下，巨杉數(shù)據(jù)庫作為我國自主研發(fā)的金融級數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品，其技術(shù)方向領(lǐng)先、應(yīng)用場景多樣、并且在金融企業(yè)中得以大規(guī)模應(yīng)用。因此，巨杉數(shù)據(jù)庫的不斷蓬勃發(fā)展也得到了國際業(yè)界的矚目和認可。
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《金融級數(shù)據(jù)庫未來發(fā)展方向》
背景介紹：
近期，巨杉數(shù)據(jù)庫與Gartner聯(lián)合發(fā)布了《金融級數(shù)據(jù)庫的未來發(fā)展方向》報告。報告為業(yè)界闡述了當前需求下金融級數(shù)據(jù)庫的技術(shù)革新以及未來發(fā)展方向的趨勢。
SequoiaDB是國際領(lǐng)先的金融級分布式數(shù)據(jù)庫。大型企業(yè)客戶需要“原廠”金融級數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品和服務(wù)，SequoiaDB巨杉數(shù)據(jù)庫堅持以此為宗旨，作為一款原廠完全自研的金融級分布式數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品，歷經(jīng)6年從1.0到3.0的不斷迭代創(chuàng)新，目前已經(jīng)廣泛應(yīng)用于銀行、證券、保險、政府、電信等大型企業(yè)的核心生產(chǎn)系統(tǒng)，在金融級應(yīng)用中得到了驗證。SequoiaDB作為一款多模分布式數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品，原生支持SQL與分布式事務(wù)支持，擁有混合負載一致性并已完全支持分布式OLTP。
SequoiaDB巨杉數(shù)據(jù)庫作為金融級分布式數(shù)據(jù)庫，在技術(shù)產(chǎn)品上引領(lǐng)國內(nèi)分布式數(shù)據(jù)庫的創(chuàng)新。
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